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（1）產品介紹 現金管理服務是指向對公客戶提供的以現金流動性管理為核心，集賬戶管理、結算業務管理、流動性管理、投融資管理和咨詢顧問增值服務為一體的綜合性金融服務。 （2）服務對象 對公單一客戶及對公集團客戶。 （3）產品特點 通過構建合理、高效的賬戶體系，實現公司對資金的統一支付、統一調撥、統一規劃，并實時掌握資金的交易信息和動態變化，從而做到對公司資金管理的高效有序、動態平衡，降低整體財務費用并提高資金收益，控制資金風險。 （4）申請條件 財務管理制度健全，經營狀況正常，經營活動合法合規的企事業單位。 在本行開立銀行結算賬戶。 （5）特色功能介紹 集團資金歸集 集團總公司在現金管理平臺內對某些賬戶（自身或轄屬子單位的賬戶）自由設定劃撥方向、時間、頻率及金額，平臺根據設定計劃自動完成資金上收/下撥交易。主要包含資金上收和資金下撥兩大功能。幫助總公司統一調撥資金、控制集團各下屬機構資金。 集團內部計價 集團總公司對各分公司資金進行上劃、下撥時，可以設定借款利率，每個月平臺按照設定的利率計算出應付利息。便于總公司掌握各分公司對于集團的資金貢獻度。 虛擬分戶 企業可在所屬的實賬號下面設置多個虛擬賬號，各個虛擬賬號可設置歸屬的下屬部門。使用此功能后，企業無需開立多個結算賬戶，在一個結算賬戶下可實現下屬各部門的財務獨立核算。 集團現金池 納入現金池管理的各分公司賬戶有資金入賬后，立即被上劃至總公司賬戶，實現分公司賬戶余額為零或為目標余額。總公司為各分公司分配單筆支付、日累計支付、月累計支付額度，各分公司在額度內可自主向外支付資金。幫助其提高內部資金的流動速度，實現資金統一管理。 招標保證金管理 此產品目標客戶為招標公司，可實現招標公司對保證金的統計、查詢、退款等功能，只需點擊一次按鈕即可完成保證金退款，提高財務人員的工作效率。 |
